Audit patrimonial complet
O fotografie completă a situației financiare: active, pasive, fluxuri, expuneri. Livrabil: raport scris de 20-40 de pagini cu recomandări prioritizate și un plan de acțiune pe 12 luni.
Serviciu · Consultanță
Un sfat independent valorează cel mai mult când este și incomod
Consultanță financiară patrimonială fără conflicte de interese — remunerată exclusiv de client, nu de produse.
Cum funcționează consultanța independentă AdvisoryIQ
Modelul nostru de consultanță este simplu și transparent: suntem remunerați exclusiv prin onorarii stabilite în avans cu fiecare client, nu prin comisioane din produse, nu prin retrocesiuni de la bănci sau asigurători și nu prin participații la fonduri pe care le recomandăm. Această structură elimină cel mai frecvent conflict de interes din industria financiară. În practică, înseamnă că recomandarea noastră va fi întotdeauna cea pe care o considerăm optimă pentru situația dumneavoastră — chiar dacă este mai puțin profitabilă pentru noi sau mai puțin convenabilă pentru un furnizor cu care avem relații de lucru. Mandatele de consultanță pot fi punctuale (un proiect delimitat) sau continue (monitorizare trimestrială).
Tipuri de mandate de consultanță
Monitorizare continuă trimestrială
Patru ședințe anuale de revizuire, actualizarea raportului de risc după fiecare eveniment major și acces la consultanță telefonică între ședințe pentru decizii urgente.
Consultanță ad-hoc pe proiect
Ideal pentru decizii punctuale: achiziție imobiliară, vânzarea unui pachet de acțiuni, restructurarea unui credit sau evaluarea unei oferte de investiție primite.
Întrebări frecvente despre consultanța independentă
Cât costă o ședință inițială?
Prima întâlnire — de până la 60 de minute — este fără costuri și fără obligații. Onorariile pentru mandate sunt stabilite în scris înainte de începerea colaborării și nu se modifică fără acordul dumneavoastră.
Administrați banii clienților dumneavoastră?
Nu. AdvisoryIQ nu administrează fonduri, nu deschide conturi în numele clienților și nu are putere de decizie asupra activelor dumneavoastră. Rolul nostru este exclusiv consultativ — dumneavoastră luați toate deciziile.
Lucrați și cu clienți din afara Oradiei?
Da. O parte semnificativă din clienții noștri se află în București, Cluj-Napoca, Timișoara și în diaspora românească din Europa. Întâlnirile pot fi organizate video sau la sediul nostru din Oradea, în funcție de preferințe.
Ce nivel minim de patrimoniu este necesar?
Nu există un prag minim formal. În practică, mandatele noastre sunt relevante începând de la un patrimoniu net de aproximativ 200.000 EUR, nivel de la care complexitatea justifică o consultanță structurată. Sub acest nivel, vă putem recomanda resurse adecvate.
„Am primit oferte de investiții de la trei bănci diferite în același trimestru. AdvisoryIQ m-a ajutat să înțeleg ce era în favoarea mea și ce era în favoarea băncii în fiecare propunere. Am ales altceva de tot — și a fost decizia corectă.”
Dan C., director general, Oradea
Cum arată o decizie financiară fără presiunea unui vânzător?
Programați o întâlnire inițială gratuită și descoperiți ce înseamnă consultanță cu adevărat independentă.